4万美元的比特币牛市，为什么那么多人赔钱？

2020年对一些人来说是财富爆发式增长的一年。

比如买蔚来、特斯拉、哔哩哔哩、拼多多股票的。

2021年1月6日，有人做了一个统计。 这一年，蔚来、特斯拉、哔哩哔哩、拼多多的年化收益分别为1291%、745%、392%、365%。

也就是说，2020年初10万元炒股，买蔚来赚129.1万元，买特斯拉赚74.5万元，买哔哩哔哩赚39.2万元，买拼多多赚36.5万元。

没错，就是躺着赚钱。

依靠有利的政策、公司战略、空白市场等，这些公司就像一列快速行驶的列车，你带着自己的眼光登上了这列列车。

但是，还有一类人是赚钱的，那就是买比特币。

2021年1月8日，比特币收盘价为40599.3美元，创历史新高。

一年前的 2020 年 1 月 8 日，收盘价仅为 8059.6 美元。

短短一年时间，比特币暴涨404%。

也就是说，如果你一年前花了10万元买了比特币，今天你将赚到40.4万元。

如果再往前算10年，比特币的暴涨速度将是几千万倍。

人们尝过群居动物的苦，尝过打工人的痛。 谁不想一夜暴富？

看到周围有人在通过买比特币赚大钱，越来越多的人跑进市场，越来越多的人忽悠人买比特币。

你看，连知乎的问题都有些挑衅的意味。

不用说，这个人很有可能买了比特币。

而当这个答案站在制高点，戳中现实的痛处时，似乎所有不买比特币的人都是傻子，活该。

甚至有人说，这么多人说比特币是骗局，它却从诞生之初的1美分涨到几十美元、几百美元、几千美元，一路涨到今天的四万美元。 币价肯定会继续上涨。 而且第一次能涨就可以涨第二次，不买还等什么？

但仅仅两天时间，2021年1月11日，比特币一天暴跌6000美元，24小时内跌幅超过20%。

整个加密数字货币市场，多达20万人爆仓，137亿血本无归。 这些都是真钱。

而比特币的每一次暴跌背后，都有这样一个血本无归的故事。

这不仅仅是一系列数字。 一个月前，一家三口于6月18日从大连星海湾大桥跳下，最新进展刚刚取得。

事情是这样的，2020年6月18日，大连一对夫妇因为炒比特币损失了2000万元，其中父母400万元，岳父母50万元，还有他和妻子的积蓄以及向亲戚借的钱。

夫妻俩不堪打击，杀死了3岁的女儿，然后带着女儿到星海湾大桥跳桥自杀。 郑某伟自杀未遂被救，后被法院以故意杀人罪起诉。

日前，英国金融行为监管局（FCA）甚至发出特别警告：如果消费者投资此类产品，要做好血本无归的准备。

比特币是不是骗局，我们暂且不管，先讨论一下比特币是什么，它的价值是什么，这要从比特币的诞生说起。

01

2008年，全球金融危机爆发。 11月1日，一位自称中本聪的人发布了比特币白皮书《比特币：一种点对点电子现金系统》。

在书中，他将比特币存在的理由描述为一种纯粹的点对点电子现金系统，允许在线支付直接从一方发送到另一方，而无需通过金融机构。

支付？ 电子现金？ 这不是金钱的功能。

带着对“货币”的期待而诞生的比特币，是否已经被用于交易？ 当然有，但数量很少。

诞生12年的比特币，与美国Visa信用卡、万事达卡的交易量相比微不足道，几乎看不到红点的存在。

唯一的交易量很大一部分来自于比特币的投资和交易，而不是用来支付购物费用，而用来支付购物费用的那部分仍然是无法摆上台面的暗网交易。

因为比起普通法币，比特币没有办法被监管。

从诞生之日起，它最大的亮点就是去中心化。

什么是权力下放？ 即无需中央银行等机构记账，无需政府担保，点对点直接交易。

对于歹徒和一些投机者来说，这似乎相当不错。

但对于绝大多数普通人来说，这几乎是一场灾难。

因为比特币很可能被盗。 据统计，仅 2018 年一年，黑客就窃取了价值 17 亿美元的加密货币； 2019年，这个数字是40亿美元； 降低。

钱存在银行会不会被偷？ 当然会，但是国家和银行会帮你追回来。

但是比特币本来就是不受监管的，谁能为你的损失负责？

再者，作为人们在日常交易中使用的货币，价值的稳定性真的很重要。

如果昨天值四万，今天只值三万，明天还有跌到几千的风险。 你敢当钱用吗？

这真不是我危言耸听，看看比特币这几年的波动吧。

它和美元之间的汇率像过山车一样波动，而作为法定货币，欧元和美元是一条平滑的直线。

人们如何才能用辛勤劳动换来波动如此剧烈的比特币，然后安心持有，用它来换取生活必需品呢？

比特币的剧烈波动决定了人们不会愿意将其作为货币使用，至少在短时间内是这样。

02

其实更大程度上，不是人们愿不愿意把它当作货币使用的问题，而是他们国家敢不敢让它作为货币使用的问题。

因为汇率的大幅波动，简直就是一个国家的灾难。

还有多少人还记得1997年的亚洲金融危机？ 还有多少人还记得泰国曾经是“亚洲四小龙”之一？

1996年，泰国人均国内生产总值超过3000美元。 政府迅速对外开放，吸引了大量外资。 然而，大部分资金流入了泰国的股市和房地产，进而推高了房价和股市。

于是，看到这里有钱可赚，钱就多进来，没钱的干脆向银行贷款炒股买房。

泰国银行的平均贷款利率一度高达17%，很少有人愿意拿钱创业。

1997年的泰国2021比特币牛市，经济看似繁荣，其实内心已经脆弱。

早在5年前，泰铢就只是盯住美元，实行固定汇率，即1美元兑换25泰铢。

但现实是，美国经济发展强劲，而房地产泡沫下的泰国经济却陷入衰退。 按理说，1美元的实际价值已经远高于25泰铢，泰铢必须贬值。

但对于当时的泰国来说，如果泰铢贬值，就会有大量外资逃离泰国。 另一方面，泰国在偿还外债时，又要付出更多的钱。

不管发生什么事，泰国政府都无法承受，只能咬牙挺身而出。

这一切都被国际炒家索罗斯看在眼里。 他赌泰铢会贬值2021比特币牛市，甚至策划了一场战争来助推泰铢贬值。

1997年3月，泰国银行宣布9家国内金融公司和1家住房贷款公司存在资产质量低下和流动性不足的问题；

4月，国际评级机构穆迪将泰国三大银行的长期贷款评级从A2下调至A3；

索罗斯有一种预感，机会来了。

5月，索罗斯开始从银行大量借入泰铢，然后在市场上卖出，连续3次推出。 泰铢。

泰国外汇储备不足，开始向周边国家寻求帮助。 马来西亚、新加坡、香港和中央银行开始用自己的美元购买泰铢。 足足花了150亿美元，才止住了泰铢的贬值。

这一波，索罗斯损失了3亿美元。

但索罗斯从泰国央行内部人士处获悉，泰国政府的外汇储备已经所剩无几。

6月，索罗斯率领国际投机者再次出击泰铢，这次更加猛烈。

泰国根本无法反抗。 6月19日，财政部长宣布辞职。

第二天，老百姓就去银行取存款，把取出来的钱换成美元，抢购商品，反正手里的东西比泰铢还值钱。

7月2日，新财长上任仅12天就被迫宣布放弃固定汇率制。 泰铢与美元之间的汇率可以自由浮动。 一度贬值了 60%。

炒作的索罗斯只需要花几块钱买泰铢还给银行，剩下的就是净赚了。

这次袭击，索罗斯一个人就赚了整整20亿美元，损失这笔财富的是泰国人民。

眼见索罗斯靠此发了财，越来越多的国际金融投机者纷纷跟进，用类似的手段横扫各国和地区的货币，而他们的目标之一就是中国香港的港元。

香港与内地一起打响了港币保卫战。

1998年7月中至8月，投机者三度进攻港元，港府与金融投机者展开决战。 香港政府买入多少港币，投机者卖出多少港币。

这时候，外汇储备就是竞争。 当时香港有820亿美元的外汇储备，中央有1280亿美元的外汇储备。 2100亿美元的外汇储备总额在当时是世界第一。 一。

国际金融投机者再有钱，也不会像敌人一样有钱。

这场决战以香港大获全胜而告终。 港元没有像泰铢那样贬值，香港人的财富也保住了。

一旦失去金融体系的决策权，任何国家都将面临灭顶之灾。

但是，比特币要去中心化，没有哪个大国愿意打败世界各国的金融体系。

因为这背后是一个国家的金融安全，是老百姓的财富安全，是国家的长治久安。

迄今为止，世界上没有一个大国愿意将比特币作为法定货币，别说是法定货币，就算是作为货币流通，也没有几个国家愿意支持，包括资本主义盛行的美国。

比特币诞生时就怀着成为货币的梦想，但它成为主导货币，在我们肉眼可见的时间内，基本上是不可能实现的。

为什么各国千辛万苦打造的金融体系都为比特币而生？

除非未来政治体制发生翻天覆地的变化，或者比特币背后有暴力机构或超级财团可以推翻所有国家，尤其是美元、欧元、英镑的主权国家，否则它将难以立足。

03

那么我们不禁会想，比特币的价值是什么？

投资？ 如果说股票的上涨是因为背后公司的成长和创造的价值，那么是什么支撑着一个比特币飙升到几万、几十万元？

有人说比特币是“数字黄金”，因为它的稀缺性。

确实，比特币只有2100万枚，具有一定的稀缺性，不会通货膨胀。

然而，黄金作为一种贵金属，是珠宝业、电子业、通讯业、航空航天业的重要材料。

那么比特币呢？ 看不见摸不着，除了挖矿时浪费的电费和账户里的数字，几乎感觉不到它的存在。 它创造了什么价值？ 为何暴涨到如此程度？

不禁想起17世纪荷兰的郁金香泡沫。

一朵郁金香值多少钱？ 答案是位于荷兰首都阿姆斯特丹运河沿岸最繁华地段的豪宅。

17世纪，荷兰通过殖民扩张积累了大量财富，成为世界海上霸主，被誉为“海上车夫”。

如此富有的荷兰，还拥有世界上最先进的金融体系。

这时，原产于亚洲的郁金香开始随着贸易流向欧洲，荷兰培育出一些新颖的郁金香品种，受到法国贵族的疯狂追捧。

精明的荷兰商人察觉到商机，趁机大量囤积郁金香，使郁金香成为荷兰贵族圈的身份象征。

在贵族的推动和舆论的推崇下，荷兰掀起了全民炒郁金香的热潮。 贵族、农民、工匠、船夫、扫烟囱的人、旧衣店的老太婆……都开始疯狂购买郁金香球茎。

我觉得不好看，但是我觉得买了肯定会涨价赚钱。

阿姆斯特丹的证券交易所甚至为郁金香开设了受监管的市场。

一株1000元的郁金香，短短一个月就能涨到2万元，短短3年，郁金香的价格涨了1000多倍。

泡泡越来越大。 当时荷兰的人均年收入只有150荷兰盾，但一株名叫“永远的奥古斯都”的郁金香竟然卖到了6700荷兰盾。 这笔钱可以买下荷兰的首都阿姆斯特丹。 运河边最繁华地段的豪宅。

大家不停地买，郁金香的价格不断上涨，不断有新人入市。 似乎没有人认为有任何问题。

1637年2月，经销商们逐渐意识到交割的时间越来越近了。 只是，球茎一旦落地，就很难买卖了。

可是花这么多钱买来的球茎，就算开花了，能卖多少钱呢？

一时间，被抢购一空的郁金香球茎成了烫手山芋，人们宁愿少收钱也不卖。

一根针刺破了气泡，随后气泡破裂的危机开始飞速蔓延。 人们接连卖掉，生怕落入自己手中，郁金香价格一落千丈。

部分郁金香的价格甚至跌至最高价的0.005%，部分郁金香品种的价格甚至低于洋葱的价格。

在这场暴跌中，无数人失去了家园和财产，人们蜂拥而至。

政府不得不终止所有合同并禁止郁金香的投机交易。

这场人类历史上史无前例的郁金香泡沫破灭，荷兰金融体系却遭受巨大打击，经济瘫痪了三年，间接失去了海上霸主的地位。

仔细想想，疯狂的比特币和郁金香有什么区别？

对于普通人来说，郁金香还是有点观赏价值的，但是比特币有什么？

这是一个庞氏骗局，一个击鼓传花的游戏。 那些投机者只要把足够多的人骗到相信比特币会涨，让他们跑到市场上去，就可以收获一波又一波的韭菜，进而达到财富。 附加价值。

结尾

我不怀疑比特币背后的区块链技术的价值，甚至相信它在未来会得到广泛应用；

我也相信有少数人会通过炒比特币致富；

但这绝不是一款适合普罗大众的投资游戏，因为一个亿万美元的比特币故事背后，有100个100万失血的故事。

比特币本身不能增值，注定是一场零和游戏，别人赚了你就亏。

泡沫破灭之日，是大多数普通人哭泣无处可去的时候。

毕竟，你面对的是拥有数亿资本、专业从事金融的国际投机者。 为什么你认为你比他们更好？

当然，如果你抱着韭菜的自觉和赌博的心态去，你是绝对不会看这篇文章的。